Ce riscuri există atunci când depun pe card salariul încasat la "gri"?
Oficial, salariul meu este minim pe economie dar în mână primesc 4500 lei. Îl primewc "în plic" și îl depun în cont. Poate banca la un moment dat să-mi ceară acte aditionale vizavi de suma pe care o depun?
Vă mulțumesc!

Daca depui sume mari periodic cam da. Exista riscuri. Pentru ca tu figurezi la ITM si la banca, ca tu castigi 2100 de lei. Iar de exemplu cand vei avea treaba cu ANAF-ul sau cu o alta institutie care au autoritatea sa se uite in extrasul tau de cont, ei vor vedea ca tu ai un venit declarat de 2100 lei, iar in cont lunar o sa le apara ca tu de fapt iei 4500. Si asta ii va conduce direct spre tine. Dar repet asta e un risc. Majoritatea care castiga la gri, cu banii cash primiti, platesc tot ce le trebuie direct cu bani cash ( mancare, haine, etc. ), iar cu banii din cont, cumpara chestii cu cardul, ca sa nu atraga atentia.

1. Asta te cam face pe tine complice la o infracțiune *( evaziunea fiscala a patronului ) dacă accepți asa ceva!
2. La banca TREBUIE sa declari sursa banilor ca și ei sunt obligați sa raporteze tranzacții suspecte!
Este chestia aia legata de Spălarea banilor!
Mulți depun sume mici tocmai SA NU atragă atenția asupra unor operațiuni suspecte!

Nici un risc ca il depui in cont.
Riscul este ca frauda angajatorului in complicitate cu tine poate fi descoperita.