Buna, poate afla cineva cine sunt doar pe baza iban-ului, adica unde stau oras nume etc? Iar de exemplu, eu sterg contul si ibanul azi, ibanul si contul dispar direct sau mai raman inregistrate undeva? Si in ce caz se poate afla cine este titularul contului e baza iban-ului, gen doar daca esti cautat de politie sau dat in judecata?

Doar procurorii, instantele de judecata si organele fiscale pot afla datele personale in baza contului bancar.
Alte persoane fizice si juridice nu pot afla datele personale.
Chiar daca soliciti inchiderea contului (tu nu-l poti sterge) banca pastreaza datele legate de cont o anumita perioada.

Chiar daca ai sters IBAN-ul ramai intr-o arhiva ceva timp iar daca un organ judecatoresc sau politia solicita informatii, banca o sa le dea. Acolo ai informatii despre Nume, Adresa, CNP etc.

Fiecare cont curent are un numar unic de identificare, format din 24 de caractere. Acesta este denumit cod IBAN (International Bank Account Number), el fiind recunoscut la nivel international.

Codul IBAN a introdus pentru a facilita efectuarea platilor interbancare. El permite identificarea beneficiarului platii, chiar daca platitorul nu specifica niciun alt detaliu cu privire la contul unde trebuie sa ajunga banii.

Primele doua caractere ale codului IBAN reprezinta indicativul tarii. Pentru Romania, codul IBAN incepe intotdeauna cu RO. Urmeaza doua cifre generate dupa un algoritm special si indicativul bancii la care este deschis contul (4 caractere) si o serie de alte 16 cifre si litere generate de un algoritm special.

Nu trebuie insa confundat codul IBAN cu numarul de cont, atribuit intern de banca. Acest numar de cont este recunoscut doar de catre sistemul informatic al bancii respective si nu se utilizeaza de client pentru a face plati sau incasari. De exemplu, daca trebuie sa incasam o suma de bani in cont, trebuie intotdeauna comunicat persoanei care face plata doar codul IBAN al contului propriu.
Deci, fiecare banca are un IBAN al ei unic, dupa acest IBAN nu se poate identifica nimic fiindca este al bancii. Dupa IBAN-ul de cont care arata cam asa sa zicem: RO43RNCBXXXXXXXXX, X fiind cifre 14 sau 16 cifre, dupa asta poti fi indentificat usor fiindca are in spate toate datele tale inclusiv CNP, adresa, telefon, etc.Bancile pastreaza 5 ani aceste date dupa ce persoana respectiva a inchis contul. Apoi dupa 5 ani aceste date sunt centralizate la Bucuresti la Biroul General de Credite care urmareste daca ai fost o persoana corecta cu serviciile bancare sau nu. Daca nu ai platit la timp, daca ai avut propripri pe cont, etc. Bancile sau de unde iei credite te verifica aici si daca esti curat si nu ai evenimente iti da credit, daca ai codite nu primesti credit. Dupa 10 ani se prescrie prin lege orice frauda financiara la persoanele fizice.

Doar banca deține datele tale personale și atat

Da, se poate, pe baza unei hotărâri judecătorești într-o anchetă penală.

IBAN-ul nu poate identifica decat sucursala la care ai deschis contul, cel mult, si asta depinde de cum isi aloca banca IBAN-urile intern. De exemplu, daca deschizi contul intr-o agentie din Bucuresti, sa zicem, banca poate ori sa aloce un IBAN specific agentiei respective (sa zicem agentia Militari), sau poate sa aloce un IBAN al sediului central din Bucuresti.

In picipiu se poate verifica din ce oras/judet este contul, dar nu mai mult de atat.

In orice caz nicio data cu caracter personal nu este inclusa in IBAN. Numai banca stie cine este titularul contului si adresa sa. Daca cineva are nevoie sa te identifice pe baza IBAN-ului, este nevoie de o hotarare judacatoreasca prin care banca sa fie somata sa faca cunoscute acele date.

Sub noua directiva GDPR, bancile nu au voie sa mentina date cu caracter personal mai mult decat este nevoie pentru a isi putea indeplini toate obligatiile legale si conteactuale. Dupe ce iti inchizi contul unicele obligatii ale bancii vor fi de natura fiscala si pentru prevenirea spalarii banilor. In cazul obligatiilor fiscale, banca trebuie sa mentina documente contabile asociate cu contul tau 5 ani. In cazul prevenirii spalarii banilor, termenul este mai scurt, cu exceptia cazului in care contul tau este deja pus sub urmarire din motive de spalare de bani, evaziune fiscala, plati catre persoane sau state acoperite de sanctiuni etc.

Pe scurt, daca nu ai comis nicio ilegalitate notabila (sume mari, infractiuni frecvente, transferuri catre/dinapre persoane aflate sub urmarie penala) folosind acel cont si nu te afli sub urmarie penala, nu poate afla nimeni, legal, sub niciun pretext, cine esti si unde stai doar pe baza IBAN-ului.

Salut. Raspunsurile de mai sus sunt foarte corecte. Hai sa luam cazul ipotetic Ionut, Maria si Vasile. Vasile e prieten cu Maria si Maria lucreaza la banca X. Vasile are un iban de la banca X (da, codul bancii emitente trebuie sa apara neaparat in IBAN) si Maria lucreaza ca si casier la banca X. Vasile o roaga pe Maria sa ii verifice IBAN'ul si asa afla ca posesorul e Ionut al nostru - stie si unde sta si ce nr de telefon are. Fara nici o politie si nici o instanta judecatoreasca.

Faptul ca Maria a oferit informatia e ilegal, intr-adevar.