Daca am deschis 2 conturi bancare (2 carduri de debit) la 2 banci diferite, e legal sa transfer bani (prin online banking- transfer bancar) dintr-un cont in altul?

Orice transfer pe care-l poti justifica (adica sa nu fie spalare de bani) este permis. Adica nu cu bani furati, cu ca "sageata", nu ca o companie necunoscuta te-a numit "director de banca" sau "angajat la agentie de turism" si lucrezi doar prin internet trimitand banii de la unii la altii.

Da. Dar vei plăti comision.

Dacă banii sunt obținuți legal și-i poți justifica, atunci poți să-ți faci câte un cont la fiecare bancă și să-i muți în fiecare zi dintr-un cont în altul (până când ajung la zero din cauza comisioanelor).

De ce nu ar fi legal sa iti transferi banii tai cum vrei?

Ce justificare? Justificare trebuie la sume mari, eu am sub 10 000 RON total.

Da. Nu e nici o problema. Doar ca vei plati un comision.

Nu am spus că ți va cere automat vreo justificare când muți 2000 de lei dintr-un cont în altul. Este perfect legal să-ți muți banii la ce bancă vrei, oricât de des vrei, iar vasta majoritate a acestor tranzacții nu prezintă nicio suspiciune.

Dar dacă, de exemplu, îți intră lunar în cont 10.000 de lei dintr-o sursă dubioasă, atunci cu siguranță mai devreme sau mai târziu ți se vor cere justificări.

Nu cunosc situația ta, așa că încerc să iau în calcul cât mai multe scenarii.

Da